Unsere Services für Sie

Jahresinventur

Für die meisten Unternehmer sind Versicherungen ein Randthema. Wichtig – aber nicht Kerngeschäft. Daher ist oft nicht bewusst, welche Änderungen im Betrieb für die Versicherung relevant sind und gemeldet werden müssen und welche nicht. Diese Last nehmen wir Ihnen zum großen Teil ab: Mit unserer Jahresinventur sorgen wir dafür, dass nichts untergeht. Wir besprechen mit Ihnen mindestens einmal jährlich Ihre Situation, erfassen dabei alle relevanten Details. Damit ist dann auch sofort geklärt, ob Verträge geändert werden müssen und wenn ja in welcher Form. So kann es nicht passieren, dass neue Risiken ungedeckt bleiben oder Sie für Versicherungen bezahlen, die inzwischen überflüssig sind.

Enthaftungsservice

Die meisten Firmen haben sozialversicherungspflichtige Mitarbeiter. Diese haben einen Rechtsanspruch auf betriebliche Altersvorsorge durch Entgeltumwandlung. Dieser Anspruch muss ihnen aber seitens des Arbeitgebers mitgeteilt werden. Wenn nicht, haftet er unter Umständen für die entgangene Steuer- und Sozialversicherungsersparnis des Angestellten.
Auch dieses Thema gehört bei den wenigsten Firmen zu deren Kernkompetenz.
Mit unserem Enthaftungs-Service sorgen wir für die Information Ihrer Mitarbeiter und die aktenkundliche Dokumentation darüber.
So können Sie als Arbeitgeber jederzeit nachweisen, wer über die Möglichkeiten der betrieblichen Altersvorsorge informiert wurde.
Gern erläutern wir Ihnen bei einem Erstgespräch, wie genau dieses Verfahren funktioniert und welche Form der Mitarbeiter-Information für Ihr Unternehmen die geeignete ist.

Vorsorgebilanz

Die eigene Versorgung sollte bei allen Herausforderungen des Alltages nicht in den Hintergrund geraten. Hier spielt die Zeitkomponente eine besondere Rolle; denn eventuelle Lücken zu füllen wird mit zunehmendem Alter immer aufwändiger.
Mit unserer Vorsorge-Bilanz erhalten Sie auf einem Blatt einen Überblick über Ihre vorhandenen Ansprüche auf Alterseinkünfte, die zu berücksichtigen Abzüge und zu erwartende Besteuerung. Auf Wunsch können wir die Werte auch um simulierte Inflationsfaktoren „bereinigen“. So haben Sie eine klare Vorstellung, wie es um Ihre Altersvorsorge steht und können leichter Handlungsbedarf erkennen.

ZURICH Pensionsservice

Die Pension ist der Lohn eines langen Arbeitslebens. Für Geschäftsführer einer GmbH bietet der Gesetzgeber besondere Gestaltungsmöglichkeiten; dadurch ist das Thema aber auch außerordentlich komplex.
Wir sind seit Jahren auf die Versorgung von Gesellschafter/Geschäftsführern spezialisiert und bieten mit unserem Pensions-Service Lösungen für die anspruchsvollen Vorsorgeziele dieser Klientel.

Unser Service beinhaltet unter Anderem folgende Leistungen:

  • Analyse Ihrer persönlichen Anwartschaften
  • Überprüfung bestehender Rückdeckungen
  • Beratung zur Auswirkung des BILMOG auf Ihre Pension
  • Versorgungsordnung für Ihr Unternehmen
  • Auslagerung von Pensionsansprüchen

In folgenden Fällen kann unsere Service für Sie interessant sein:

  • Nachfolgeregelung oder Veräußerung der Firma ist geplant
  • Pensionierung steht bevor
  • Sie wollen sich einen Überblick über Ihre Anwartschaften verschaffen
  • Aufnahme neuer Gesellschafter bzw. Ausgliederungen von Unternehmensbereichen
  • Sie möchten sich über die Möglichkeiten zum Aufbau einer Geschäftsführer-Versorgung informieren
  • Bilanzbereinigung
  • Auslagerung von Verwaltungsaufwand